A Flórida ainda não analisou se as leis de transferência de dinheiro se aplicam a tokens digitais vinculados a objetos de valor menos fungíveis. Connecticut pode aplicar escrutínio ou requisitos adicionais às empresas de transferência de dinheiro que utilizam moedas virtuais. Embora a definição não se aplique especificamente a moedas digitais, as corretoras Coinbase e Binance a interpretam como exigindo que elas obtenham licenças de transferência de dinheiro no Arizona. "Valor monetário" significa um meio de troca (incluindo moedas virtuais ou fiduciárias), resgatável ou não em dinheiro. Membros da Câmara e do Senado apresentaram poucos projetos de lei abordando ativos digitais até 2018, mas o interesse parece estar crescendo.
A partir de 2026, todas as corretoras centralizadas de criptomoedas nos EUA serão obrigadas a emitir o Formulário 1099-DA para os clientes e para a Receita Federal (IRS). As plataformas acima utilizam medidas de segurança como criptografia, armazenamento offline (cold storage) e autenticação de dois fatores para proteger os clientes. Diferentemente das outras plataformas desta lista, a Strike não oferece suporte a outras criptomoedas. No entanto, a plataforma cobra taxas mais altas em criptomoedas do que muitas das outras corretoras desta lista e oferece apenas mais de 15 criptomoedas para traders dos EUA.
Desbloquear liquidez
O IRS (Receita Federal dos EUA) classificou as criptomoedas como propriedade para fins tributários, o que significa que as transações envolvendo ativos digitais estão sujeitas ao imposto sobre ganhos de capital. Alunos que iniciam o programa EJD (Early Journal of Law) não podem se transferir para o programa JD (Juris Doctor) e devem se retirar e se inscrever novamente para admissão no JD. Após obterem a licença para exercer a advocacia em um estado dos EUA (ou transferirem uma pontuação qualificada no Exame Uniforme da Ordem dos Advogados ou no Exame NextGen da Ordem dos Advogados, conforme aplicável), os graduados também podem se inscrever para prestar o exame da Ordem dos Advogados na Carolina do Norte e em Wisconsin. Uma permissão estadual relacionada à transferência de dinheiro ou valor, geralmente exigida para serviços de transferência de USD (dólares americanos). Uma categoria que pode se aplicar a empresas que transferem dinheiro ou moeda virtual conversível.
Regulamentação de criptomoedas estado por estado
Este site está protegido pelo reCAPTCHA e aplicam-se a Política de Privacidade e os Termos de Serviço do Google. Para proteger seus ativos, utilize apenas corretoras de criptomoedas regulamentadas nos EUA. Usuários dos EUA têm acesso a uma interface móvel intuitiva (um cartão de débito Visa que acumula recompensas) e a uma seleção crescente de criptomoedas.
Em 2019, um suposto projeto de lei vazado sugeriu que uma proibição total das criptomoedas estava em andamento, mas abriu uma exceção para uma proposta de moeda digital oficial. As criptomoedas não são moeda corrente na Índia e o status das corretoras permanece incerto, enquanto novas regulamentações estão sendo consideradas. Embora um cronograma ainda não esteja definido, o banco central da China trabalha há anos na introdução de uma moeda digital oficial e, em setembro de 2021, anunciou a conclusão dos testes-piloto de sua moeda digital e-CNY em diversas cidades.
Desde então, a MAS emitiu licenças para diversos provedores de serviços de criptomoedas de https://godex.io/pt/exchange/btc-to-usdt alto perfil, incluindo a DBS Vickers (braço de corretagem do DBS Bank) e a corretora australiana de criptomoedas Independent Reserve. A Lei de Serviços de Pagamento de 2019 (PSA) colocou as corretoras e outras empresas de criptomoedas sob a autoridade regulatória da MAS a partir de janeiro de 2020 e impôs a exigência de que elas obtivessem uma licença de operação da MAS. Em janeiro de 2018, a MAS divulgou um comunicado à imprensa alertando o público sobre os riscos da especulação com criptomoedas, enquanto o vice-primeiro-ministro Tharman Shanmugaratnam afirmou que as criptomoedas estão sujeitas às mesmas medidas de AML (Antilavagem de Dinheiro) e CFT (Combate ao Financiamento do Terrorismo) que as moedas fiduciárias tradicionais. A MAS geralmente adota uma abordagem flexível em relação à regulamentação das corretoras de criptomoedas, aplicando as estruturas legais existentes sempre que possível.
Portanto, da próxima vez que você for escolher uma corretora de criptomoedas, considere o registro na SEC como um fator importante na sua decisão. Esse nível de transparência é inestimável, especialmente quando você está confiando seu dinheiro suado à plataforma. Embora as criptomoedas sejam descentralizadas (as plataformas onde você compra, vende e negocia não são).
Reino Unido
A Uphold é uma plataforma avançada e fácil de usar que permite aos usuários investir em uma variedade de ativos, incluindo criptomoedas e metais preciosos. Ela oferece mais de 7.000 ativos financeiros (incluindo criptomoedas), ações e commodities. Em março de 2025, a Nigéria aprovou a Lei de Investimentos e Valores Mobiliários, que reconhece as criptomoedas como valores mobiliários e as coloca sob a autoridade da SEC (Comissão de Valores Mobiliários dos EUA). A Coinbase é negociada atualmente na NASDAQ e, no momento da redação deste texto, está avaliada em US$ 14 bilhões (embora o preço das ações tenha caído 85% desde seu IPO em abril de 2012).
Supervisão de ativos digitais pela CFTC versus SEC
Com base nesses objetivos, no final de 2020, o Ministério das Finanças da Suíça iniciou uma consulta pública sobre novas regulamentações abrangentes para criptomoedas, que permitiriam aproveitar a tecnologia blockchain sem sufocar a inovação. Da mesma forma, o Secretário de Finanças Internacional da Suíça, Jörg Gasser, enfatizou a necessidade de promover as criptomoedas, mantendo os padrões financeiros existentes. O governo suíço indicou que continuará trabalhando para um ambiente regulatório favorável às criptomoedas.
Os programas de conformidade agora distinguem explicitamente entre softwares não custodiantes e serviços que assumem a custódia ou realizam transferências intermediárias. A partir de 29 de maio de 2025, o Departamento do Tesouro dos EUA e o Serviço da Receita Federal (IRS) anunciaram que as empresas não precisam declarar o recebimento de ativos digitais como "dinheiro" de acordo com a Seção 6050I do Código da Receita Federal (IRC) até que sejam publicadas regulamentações; esse adiamento não altera as obrigações da Lei de Sigilo Bancário (BSA), que permanecem em vigor para empresas de serviços monetários (MSBs) e bancos. As MSBs devem implementar programas de AML baseados em risco (realizar identificação e verificação de clientes), monitorar e relatar atividades suspeitas, apresentar relatórios de transações em moeda estrangeira conforme exigido, implementar a triagem de sanções e cumprir a regra de viagem para transferências de valor abrangidas.
Possíveis mudanças à frente
Seu recurso exclusivo de negociação "Qualquer coisa por qualquer coisa" permite que os usuários troquem qualquer ativo por outro sem problemas. Analistas alertaram que as políticas mutáveis do país podem prejudicar os esforços para se beneficiar plenamente dos ativos digitais e expor os usuários a riscos. Em setembro de 2024, em sua avaliação mais recente, o GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) afirmou que a Índia ainda está nos estágios iniciais de garantir que as empresas de criptomoedas sigam as regras de combate à lavagem de dinheiro, e a supervisão governamental está apenas começando. Atualmente, as empresas de criptomoedas devem se registrar na Unidade de Inteligência Financeira do Ministério das Finanças e seguir as regras de combate à lavagem de dinheiro, mas ainda não existe uma lei abrangente sobre criptomoedas. Em fevereiro de 2023, o Emirado de Ras Al Khaimah estabeleceu o RAK Digital Assets Oasis, uma "zona franca" dedicada a empresas de ativos digitais e virtuais, promovendo-a como a primeira do gênero. Os Emirados Árabes Unidos visam atrair negócios de criptomoedas posicionando-se como um centro inovador para ativos digitais.
O Arkansas ainda não implementou legislação específica para criptomoedas, baseando-se, em vez disso, nas leis existentes sobre transferência de dinheiro. A postura em evolução do Alasca em relação às criptomoedas abre espaço para crescimento, mas as empresas devem avaliar cuidadosamente suas obrigações de conformidade para evitar obstáculos regulatórios. O Alasca adotou uma abordagem relativamente liberal em relação à regulamentação de criptomoedas, sem leis específicas que abordem diretamente os ativos digitais.
Michael Selig (confirmado como presidente da CFTC em dezembro de 2025) deu continuidade a essa linha, inclusive por meio da publicação conjunta de interpretação das agências em março de 2026. O cenário regulatório passou por uma transformação drástica com a nomeação de Paul Atkins como presidente da SEC, substituindo Gary Gensler, que mantinha uma abordagem rigorosa em relação aos ativos digitais. No entanto, a legislação mantém a autoridade da SEC para determinar se os sistemas blockchain atingiram descentralização suficiente para se qualificarem para a supervisão da CFTC, o que pode preservar atritos regulatórios, apesar do esclarecimento jurisdicional. Na prática, a Crypto Task Force 2.0 elaborou diretrizes que orientam as plataformas centralizadas sobre como operar mecanismos de correspondência que listam tokens considerados valores mobiliários dentro de um Sistema Alternativo de Negociação (ATS) ou estrutura de corretora, o que constitui controle custodiante qualificado para ativos on-chain e quais divulgações em nível de emissor são esperadas para valores mobiliários tokenizados e tokens lastreados em ativos. Sua missão é substituir a "regulação por liquidação" por vias de registro administráveis e modelos de divulgação voltados para a tokenização (governança descentralizada), intermediação de staking e custódia. Na prática de 2027 (a Coinbase defende a ideia de que a conduta da plataforma – processamento de ordens), o controle de custódia, a intermediação de staking e os conflitos – muitas vezes importam tanto quanto os atributos intrínsecos do token.
